Porque não faço aconselhamento financeiro personalizado
No mundo das finanças, é comum confundir educação financeira, mentoria e aconselhamento financeiro.
No Thervena Financeiro, a opção é clara desde o início: não presto aconselhamento financeiro personalizado nem recomendo produtos financeiros específicos. Esta escolha não é um limite, é uma decisão consciente.
O que é aconselhamento financeiro
O aconselhamento financeiro envolve recomendações personalizadas sobre produtos, investimentos ou decisões financeiras concretas, tendo em conta a situação individual de cada pessoa ou empresa.
Este tipo de serviço está sujeito a enquadramento legal específico, requisitos regulatórios e responsabilidades próprias.
O que faço no Thervena Financeiro
O trabalho desenvolvido no Thervena Financeiro é de natureza educativa, estratégica e de planeamento.
O foco está em:
- “organização financeira”
- “clarificação de prioridades”
- “decisão de objetivos financeiros realistas”
- “análise de cenários”
- estruturação de decisões”
O objetivo é dar-te método, clareza e capacidade crítica, para que sejas tu a tomar decisões mais informadas e responsáveis.
Porque esta abordagem protege melhor o cliente
Esta abordagem evita:
- “dependência de recomendações externas”
- “conflitos de interesse”
- decisões precipitadas baseadas em promessas”
Em vez disso, promove autonomia, consciência e responsabilidade financeira.
Para quem este tipo de apoio faz sentido
Este tipo de apoio é indicado para quem:
- “quer compreender melhor a sua situação financeira”
- “procura estrutura antes de decidir”
- “valoriza processos claros em vez de soluções rápidas”
- “prefere decisões conscientes a atalhos financeiros”
A educação financeira não substitui decisões, prepara-as.
Este é o princípio que orienta todo o trabalho desenvolvido no Thervena Financeiro.